TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK (GOOD CORPORATE GOVERNANCE)

Dalam menghadapi semakin kompleksnya kegiatan usaha dalam industri perasuransian, PT Asuransi Sinar Mas bertekad dan memegang teguh komitmen untuk selalu menerapkan dan menyempurnakan penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (Good Corporate Governance) dalam Perusahaan yang mengedepankan prinsip-prinsip dasar Good Coporate Governance, yaitu keterbukaan (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), kemandirian (independency), serta kesetaraan dan kewajaran (fairness), maupun nilai-nilai moral dan etika serta praktek bisnis yang sehat dalam kegiatan usaha PT Asuransi Sinar Mas dengan mengacu kepada Anggaran Dasar Perusahaan, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan, dan peraturan perundang-undangan lainnya yang relevan.

Sejak sebelum diundangkannya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 73/POJK.05/2016 Tentang Tata Kelola Perusahaan Yang Baik Bagi Perusahaan Perasuransian (“POJK Nomor 73/POJK.05/2016”), PT Asuransi Sinar Mas telah secara berkala menyampaikan Laporan Self Assessment Penerapan Good Coporate Governance dalam Perusahaan kepada otoritas. Perusahaan telah melakukan banyak pengembangan, baik dalam struktur, sistem, maupun dokumen dalam kaitannya dengan Good Coporate Governance demi meningkatkan performa Perusahaan dan melindungi kepentingan stakeholders terutama nasabah Perusahaan serta meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan serta nilai-nilai etika yang berlaku umum di industri perasuransian.


1. Struktur

Struktur dan komposisi pada susunan Dewan Komisaris dan Direksi sesuai dengan komposisi Dewan Komisaris dan Direksi sebagaimana diatur dalam POJK Nomor 73/POJK.05/2016 jo. POJK Nomor 43/POJK.05/2019 sehingga susunan Dewan Komisaris dan Direksi PT Asuransi Sinar Mas saat ini adalah sebagai berikut:

Dewan Komisaris

  • Indra Widjaja Jabatan Komisaris Utama
  • Ivena Widjaja Jabatan Wakil Komisaris Utama 
  • Johanes Eddy Dharmasoeka Jabatan Komisaris Independen
  • Tony Latidjan Jabatan Komisaris Independen 

Direksi

  • Howen Widjaja Jabatan Direktur Utama
  • I Ketut Pasek Swastika Jabatan Direktur Kepatuhan
  • Njoman Sudartha Jabatan Direktur
  • Dumasi M.M. Samosir Jabatan Direktur
  • Aryanto Alimin Jabatan Direktur
  • Marten P. Lalamentik Jabatan Direktur


2. Sistem

PT Asuransi Sinar Mas secara berkelanjutan mengembangkan whistleblowing system dengan mengaktifkan Hotline Ethics Service dan melakukan sosialisasi melalui beberapa inisiasi dengan memanfaatkan berbagai media ke seluruh karyawan dan tenaga pemasar, yang pelaksanaan dan monitoring serta tindak lanjutnya dilakukan oleh Tim Pengelola Good Corporate Governance.

PT Asuransi Sinar Mas menyesuaikan frekuensi rapat antar Dewan Komisaris dengan Direksi dan Sekretaris Perusahaan minimal tiga bulan sekali sesuai ketentuan POJK Nomor 73/POJK.05/2016.

PT Asuransi Sinar Mas selalu mendasarkan pembuatan kebijakan dan/atau Standard Operational Procedure Perusahaan pada prinsip-prinsip dasar Good Corporate Governance, visi dan misi Perusahaan, serta ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

PT Asuransi Sinar Mas secara berkelanjutan terus-menerus menerapkan, mengevaluasi, dan mengembangkan sistem pengendalian internal dan manajemen risiko yang efektif demi berlangsungnya kegiatan usaha Perusahaan yang profesional dan terpercaya.


3. Dokumen

PT Asuransi Sinar Mas telah melakukan pemetaan atas komite-komite yang dipersyaratkan oleh POJK Nomor 73/POJK.05/2016 yang terdiri atas:

A. Komite di bawah Dewan Komisaris

A1. Komite Audit

Bertugas dan bertanggung jawab sebagai fasilitator bagi Dewan Komisaris untuk memastikan bahwa struktur pengendalian intern perusahaan telah dilaksanakan dengan baik, pelaksanaan audit internal maupun eksternal telah dilaksanakan sesuai dengan standar audit yang berlaku dan tindak lanjut temuan hasil audit dilaksanakan oleh manajemen.

Susunan Pengurus

Ketua : Tony Latidjan

Anggota :

  • Ivena Widjaja
  • Felix


A2. Komite Pemantau Risiko

Bertugas dan bertanggung jawab sebagai fasilitator bagi Dewan Komisaris dalam mengkaji manajemen risiko yang disusun oleh Direksi serta menilai toleransi risiko yang dapat dinilai oleh perusahaan. Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko yang berkaitan dengan penerapan manajemen risiko di Perusahaan, antara lain:

Melakukan evaluasi atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang disusun manajemen secara tahunan;

Melakukan evaluasi terhadap laporan pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko;

Melakukan evaluasi dan menganalisa efektivitas pelaksanaan tugas atau fungsi Unit Kerja Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko;

Mengevaluasi langkah-langkah yang diambil oleh Direksi dalam memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku berkaitan dengan manajemen risiko.

Susunan Pengurus

Ketua : Johanes Eddy Dharmasoka

Anggota :

  • Indra Widjaja
  • Ivena Widjaja
  • Carina Christianty
  • Lindanova


A3. Komite Kebijakan Tata Kelola Perusahaan

Bertugas dan bertanggung jawab untuk membantu Dewan Komisaris dalam mengkaji kebijakan Good Corporate Governance secara menyeluruh yang disusun oleh Direksi dan menilai kesesuaian penerapan Good Corporate Governance di perusahaan yang disusun oleh Direksi, termasuk yang berkaitan dengan etika bisnis dan Corporate Social Responsibility.

Susunan Pengurus

Ketua : Ivena Widjaja

Anggota :

  • Howen Widjaja
  • Tonny Latidjan
  • Gabriella Davina


A4. Komite Remunerasi dan Nominasi

Bertugas dan bertanggung jawab sebagai fasilitator bagi Dewan Komisaris dalam membantu Pemegang Saham untuk menetapkan kriteria dan memilih calon anggota Dewan Komisaris dan Direksi serta sistem remunerasinya.

Susunan Pengurus

Ketua : Indra Widjaja

Anggota :

  • Ivena Widjaja
  • Johanes Eddy Dharmasoka
  • Serra


B. Komite di bawah Direksi

B1. Komite Investasi

Bertugas merumuskan kebijakan investasi dan mengawasi pelaksanaan kebijakan investasi dalam menjalankan kebijakan investasi yang telah ditetapkan.

Susunan Pengurus

Ketua : Howen Widjaja

Anggota :

  • Njoman Sudartha


B2. Komite Manajemen Risiko

Komite ini bertugas untuk membangun sistem pertahanan perusahaan dengan melakukan evaluasi dan persetujuan atas kebijakan dan prosedur terkait manajemen risiko, melakukan review dokumen perusahaan dan memberikan rekomendasi atas langkah-langkah perbaikan, mengkaji metodologi, dan melakukan pengawasan atas implementasi manajemen risiko di seluruh level organisasi.

Susunan Pengurus

Ketua : Howen Widjaja

Anggota :

  • Dumasi M.M. Samosir
  • Njoman Sudartha
  • Marten P. Lalamentik
  • I Ketut Pasek Swastika
  • Aryanto Alimin


B3. Komite Pengembangan Dan Pemasaran Produk

Komite ini bertugas untuk melakukan kajian, persetujuan atas kebijakan dan prosedur terkait produk Asuransi Sinar Mas, memastikan kecukupan sumber daya dalam penerapan produk, menyusun rencana strategis pengembangan dan pemasaran produk, melakukan evaluasi untuk penyesuaian produk yang akan dipasarkan.

Susunan Pengurus 

KetuaHowen Widjaja

Anggota :

  • Dumasi M.M. Samosir
  • Njoman Sudartha
  • Marten P. Lalamentik
  • I Ketut Pasek Swastika
  • Aryanto Alimin


Komite-komite tersebut telah dilengkapi dengan piagam-piagam sebagai panduan untuk melaksanakan tugas dan fungsinya:

  • Piagam Komite Audit.
  • Piagam Komite Pemantau Risiko.
  • Piagam Komite Kebijakan Tata Kelola Perusahaan.
  • Piagam Komite Remunerasi dan Nominasi.
  • Piagam Komite Investasi.
  • Piagam Komite Manajemen Risiko
  • Piagam Komite Pengembangan dan Pemasaran Produk

Mengevaluasi dan merevisi perangkat Pedoman Penerapan Good Corporate Governance dalam Perusahaan dengan menyesuaikan pada ketentuan POJK Nomor 73/POJK.05/2016, antara lain:

  • Pedoman Tata Kelola Perusahaan Yang Baik;
  • Pedoman Sistem Pengendalian Internal;
  • Pedoman Tindak Lanjut Saran/Rekomendasi Temuan Audit;
  • Pedoman Prinsip Mengenal Nasabah;
  • Pedoman Perilaku dan Kode Etik.

Mengungkapkan penerapan Good Corporate Governance dalam Laporan Tahunan Perusahaan untuk tahun buku yang berakhir 31 Desember 2018.